Подделка справки о доходах

Ответственность за подделку справки о доходах

Содержание статьи

Последние вопросы по теме: «Ответственность за подделку справки о доходах»

Поддельная справка о доходах

Здравствуйте. Я работаю в орг.по займам физ.лицам. Когда я выдавала займ одной женщине, она мне предоставила поддельную справку о доходах физ.лица. Долг перед нашим ООО она не погасила в срок. Суд наш иск о взыскании долга и проц.удволетворил, но она так ничего и не гасит. Можем ли мы привлечь ее к уголовной отв.за предоставленную справку? сумма долга с процентом около 50т.р.

Статья 327. Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков УК РФ.

1. Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков —

наказываются ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2. Те же деяния, совершенные с целью скрыть другое преступление или облегчить его совершение, —

наказываются принудительными работами на срок до четырех лет либо лишением свободы на тот же срок.

3. Использование заведомо подложного документа —

наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.

Смело подавайте заявление в полицию на возбуждение уголовного дела. Данное преступление попадает под состав преступление. Будут вопросы, пишите постараюсь Вам помочь.

www.consultant.ru/popular/ukrf/10_30.html#p2376© КонсультантПлюс, 1992-2015

КоАП РФ, Статья 14.11. Незаконное получение кредита или займа

(в ред. Федерального закона от 21.12.2013 N 375-ФЗ)
Получение кредита или займа либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении либо финансовом состоянии — (в ред. Федерального закона от 21.12.2013 N 375-ФЗ)
влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до двух тысяч рублей; на должностных лиц — от двух тысяч до трех тысяч рублей; на юридических лиц — от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей.
(в ред. Федерального закона от 22.06.2007 N 116-ФЗ)

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

(см. текст в предыдущей редакции)

Банки как правило обращаются в коллекторам, и они будут звонить

Какие меры наказания предусмотрены за подделку справки по форме банка?

Заполнили справку по форме банка,чуть завысив реальную з/п.

Служба безопасности банка вышла напрямую на работодателя,который сказал,что не выдавал такой справки и такую з/п не получает.

Банк вызвал полицию,там был составлен протокол,опрос. Кредит конечно не выдали.

Источник: http://intercommerz.ru/questions/otvetstvennost-za-poddelku-spravki-o-dohodah/

Липовая справка о доходах

Я правильно понимаю, что в 2 НДФЛ одна сумма, а в справке — другая? Или подделывать можно (но не нужно, конечно) 2НДФЛ и справку?

Скоро кредит брать, поэтому интересно. Но я сама себе хозяйка, звонить будут мне и спрашивать ))) Ну, или бухгалтеру, а она скажет то, что я скажу.

В общем, вопрос в том, стоит ли сейчас поднимать официальную зарплату до небес ради банка (а это выросшие до небес налоги) или оставить как есть, но подделать документы?
Проверяют только звонком?

Дело в том, что решение о выдаче кредита складывается из очень многих факторов, как правило. Это как баллы))). Набрали 100 баллов из 100. Вам дали столько, сколько Вы просили. Набрали 80 из 100. Дали, но либо сумма меньше, либо процент больше. Т.е. для Банка Вы более рискованный клиент, и Банк снижает свои риски, дав Вам меньшую сумму или под больший процент, либо под больший срок (чтобы сумма ежемесячной выплаты была меньше). А бывает, что в разный период года Банк меняет свои условия оценки. И в какой-то период даст Вам столько сколько Вы просите и при 80 из 100.

Поэтому тут сложно сказать. Но может и так случиться, что при подозрении на подделку документов могут сделать так, что уже никогда и нигде Вам кредит не дадут. Поэтому с подделкой документов надо быть осторожнее, хотя справку по форме Банка для того и придумали, чтобы увидеть реальный доход заемщика. Иначе ограничились бы запросом только 2НДФЛ.

Многое зависит от Банка, какой-то Банк очень строго смотрит. Какой-то менее.

На самом деле, можно попытаться уговорить бухгалтера и финдира на указание большей суммы в справке по форме Банка

А у Вас 4,5 млн. по ипотечному кредиту? Какой платеж ежемесячно получается?

Брали полтора года назад 1,5 млн. в сбере просто потребительский кредит.

Прозвонил кредитный инспектор, кредит одобрили.

Сотрудник оформлявший кредит попалась очень некомпетентная(((. Пыталась оформить по ставке не как клиенту-участнику зарплатного проекта, а больше. В общем делала кучу ошибок, сейчас уже не помню каких. Муж, оформлял в отделении,я была дома с ребенком. Пришлось мне по телефону даму «вразумлять». А то воротила, там непонятно что. Это я к тому, что вариантов много. Смотря какой сотрудник Вам попадется.
Она банально может неправильно в анкету в базу забить с ошибкой Ваши данные какие-то, а кредитный инспектор, который будет звонить на работу и супруге по телефону, будет как раз проверять на достоверность указанную информацию. И подозрение о несостыковке этой информации в анкете и что будут говорить на работе и супруга по телефону может послужить причиной отказа.
Я просто в Банке много лет работаю и сразу уловила, что где-то косяк. Позвонила мужу наехала на оформлявшего сотрудника и всё решилось. Это как пример, что может быть много причин или случайностей, влияющих на решение.

У мужа неофицальная часть зп на карту или в конверте? Если на карту, то они видят движение средств на счете. Если в конверте, то плохо.

Источник: http://eva.ru/house-and-hobby/messages-3197264.htm

Мошенничество в сфере кредитования

Мошенничество в сфере кредитования очень развито. Данная отрасль пользуется большим спросом. С учетом ужесточения условий выдачи кредитов, большое количество граждан ищет способы получить займы у микро-финансовых организаций, по интернету, через посредников. Все это привлекает мошенников, охотящихся за легкими деньгами. Какие виды обмана в сфере кредитования существуют и как не попасться на уловку?

Читайте так же:  Алименты на счет приставам

Квалифицированные виды мошенничества в сфере кредитования

Кредитование физических лиц – основная деятельность банков. Кредиты прочно вошли в жизнь населения. Возможность получить сразу большую сумму и выплачивать ее небольшими партиями в течение нескольких лет привлекает граждан.

После экономического кризиса условия предоставления ссуды в банках ужесточились. Это связано с тем, что реальные доходы населения стали падать, множество организаций и предприятий находятся на грани банкротства.

Невозможность получить кредит в банке, предоставить справку о доходах, вынуждает граждан обращаться за займами в интернет, предоставлять ложные документы.

Мошенничество в сфере кредитования может быть как со стороны финансовой организации, так и со стороны физических лиц, оформляющих кредиты по поддельным документам, через третьих лиц.

Мошенничество подразделяют на виды в зависимости от размера причиненного ущерба:

  • хищение имущества, не причинившее гражданину значительного ущерба, если сумма не превышает 2500 рублей;
  • значительный ущерб, который устанавливается, исходя из имущественного положения пострадавшего;
  • хищение в крупном размере – от 250 000 рублей и в особо крупном – от 1 000 000 рублей.

Закон об ответственности за мошенничество в сфере кредитования, состав преступления

С целью контроля и наказания за мошеннические действия в сфере розничного кредитования введена статья Уголовного кодекса 159.1.

Чтобы признать действия частных лиц или организаций противоправными, необходимо наличие общих факторов:

  • фигурант преступления должен быть старше 16 лет, так как уголовная ответственность по данной статье наступает только после достижения 16 лет;
  • наличие преступного замысла, совершения деяния с целью завладения денежными средствами;
  • предоставление подложных документов, искажение фактов. Обязательным условием является осознание заявителем факта представления ложной информации, фальсификации документов.

Чем грозит оформление займа по подложным документам?

Что грозит за подделку справки 2-НДФЛ и судебная практика по этому вопросу

Большинство проблем при получении кредита у заемщиков возникает со справкой 2-НДФЛ. Получить такой документ может только работающий гражданин.

Если трудоустройство неофициально, то и предоставить доказательства получения дохода человек не может. Существуют ситуации, когда гражданин работает, но официальная заработная плата у него очень маленькая. Предоставляя такую справку в банк, он рискует получить отказ в кредите. Особенно важна данная справка при оформлении ипотечного займа.

В сфере кредитования встречаются случаи, когда заемщики предоставляют поддельную справку 2-НДФЛ. Подделка данного документа может быть как полной, так и частичной. Полная подделка предоставляется тогда, когда заемщик вообще нигде не работает. Частичная подделка представляет собой документ с искаженной информацией, например, неверно указана сумма дохода, подделана подпись главного бухгалтера. Признаки подделки 2 НДФЛ служба безопасности может выявить при проведении проверки.

Подлог справки может раскрыться уже после заключения кредитного договора, когда заемщик не может выполнить свои финансовые обязательства.

Из судебной практики: 30 июля 2015 года служба безопасности Сбербанка обнаружила, что главный бухгалтер ООО «Новсвсвет» оформила на себя ипотечный кредит, предоставив ложную справку 2 НДФЛ. Так как доход был указан большой, женщине ипотеку одобрили. Было заведено дело и передано в суд. Суд посчитал, что это не только предоставление подложных документов, но и использование служебного положения. Женщина была оштрафована на сумму 500 000 и приговорена к лишению свободы на шесть месяцев. От лишения свободы была позже освобождена, так как имелось смягчающее обстоятельство – несовершеннолетний ребенок.

Как мошенники берут кредиты

Мошенники в сфере кредитования встречаются не только среди потенциальных заемщиков. В связи с большой популярностью потребительских кредитов растет огромное количество банковских организаций, выдающих займы онлайн по интернету, под большие проценты. В данной ситуации можно попасть как к организации мошенникам, так и обнаружить оформленный на свое имя кредит.

Как мошенники оформляют кредиты на людей? Вариантов несколько:

Чтобы определить мошенника при оформлении кредита онлайн, всегда следуйте простым правилам:

  • никогда не отправляйте фото разворота паспорта по интернету;
  • не вносите предоплату, ни один банк или микро-финансовая компания не будет просить предоплату перед оформлением займа;
  • обязательно читайте договор перед подписанием.

Чтобы обезопасить себя, лучше всего ознакомиться со списком финансовых организаций, имеющих лицензию на ведение банковской деятельности в сфере потребительского кредитования на сайте Центробанка.

Как найти черный список интернет мошенников, выступающих посредниками в оформлениях кредитов?

Официального списка мошенников, в котором можно получить нужную информацию, не существует.

Для того, чтобы не попасться к мошенникам кредитным организациям, перед подачей заявки, можно проверить, есть ли данная банковская организация в списке официально зарегистрированных. На сайте Центробанка имеется информация по всем организациям, которые имеют право выдавать потребительские кредиты населению, а также список официальных WEB сайтов.

Что делать, если на ваше имя оформлен кредит

Как поступить человеку, на имя которого вязли кредит? Какие последствия грозят от невыплаты такого займа?

В связи с тем, что появляется все больше и больше программ, по которым взять деньги можно, предъявив всего лишь один документ, увеличились случаи оформления кредитов по паспорту гражданина без его ведома.

Как работают мошенники? Подписание договора на кредитование невозможно без предоставления паспорта. Оформление кредита на ваше имя возможно, если паспорт был утерян или украден. Чаще всего аферисты берут экспресс-кредиты, небольшие суммы на непродолжительный срок. Такие займы вдаются моментально и не требуют проверки документов.

Чтобы обезопасить себя, сразу же пишите заявление в полицию, если обнаружили пропажу документа. В данном случае, после написания заявления, паспорт будет считаться недействительным.

Как только вам стало известно, что на ваше имя оформлен кредит, необходимо написать два заявления. Одно должно быть адресовано руководству банка, другое направленно в полицию. Сотрудниками правоохранительных органов будет проведена проверка. Если займ был оформлен в офисе банка, должна быть запись камеры видеонаблюдения. По ней можно установить, кто обращался с вашими документами. Чаще всего в такой ситуации банковские сотрудники находятся в сговоре с мошенниками.

Пример: Гражданин Петров С.С. распивал спиртные напитки в компании молодых людей. На следующее утро он проснулся и не обнаружил свой паспорт. Через некоторое время ему стали поступать звонки с требованием вернуть долг. Выяснилось, что в тот день, когда у него пропал паспорт, на его имя был оформлен кредит в МФО, офис, которого находился недалеко. Мошенники, воспользовавшись документами, предъявили их в офис организации и оформили на имя Петрова С.. микрозайм в размере 30 000 рублей. Петров обратился в полицию. По камерам видеонаблюдения установили, что в офисе находился другой гражданин. Было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества как против группы лиц, с которыми распивал Петров С.С., так и против сотрудника МФО.

Как обезопасить себя, оставляя автомобиль в залог

В России за последние годы стали активно работать автоломбарды, которые предлагают ссуду под низкие проценты под залог транспортного средства. Перед т ем, как обратиться в данные организации, необходимо убедиться, что они работают на легальных основаниях. Часто мошенники предлагают оформить договор очень быстро, чтобы владелец авто не успел с ним ознакомиться. Внимательно относитесь к оценке автомобиля, желательно всю сделку зарегистрировать в присутствии нотариуса. Это обезопасит вас и даст возможность при необходимости обратиться в суд с доказательствами.

Читайте так же:  Налоговый учет процентов по просроченному займу

Товары магазина в кредит

Часто обращаются граждане с жалобами на навязывание товар в кредит, которые предлагают мошенники. Посуда в кредит, услуги салонов красоты преподносятся таки образом, что человек не сразу понимает, что на него оформляют кредит.

Например, ситуация – девушки обратилась в салон красоты на консультацию, ей стали навязчиво предлагать процедуры по очищению и омоложению. Девушке выдали на руки договор с салоном красоты, который по факту оказался договором с банком. Клиентка позвонила в банк, чтобы отказаться от кредита, но ей сообщили, что это возможно только при личном посещении банка. Офиса данного банка в городе пострадавшей нет.

В данной ситуации необходимо написать письменное заявление и отправить его заказным письмом на адрес банка. Кроме того, можно написать заявление в полицию на сотрудников салона красоты.

Классификация мошеннических схем — обзор на видео

Краткий экскурс по видам мошенническим схем на рынке кредитования от Института МФЦ.

Источник: http://votbankrot.ru/lichnye-finansy/upravlenie-kreditami/moshennichestvo.html

Чем рискует бухгалтер, выдавая фиктивную справку

Одно дело, когда заработная плата не соответствует запросам сотрудников, и совсем другое, если она мешает реализации определенных целей. Рискует ли бухгалтер, если выдает такую справку?

В чем толк?

С помощью справок, в которых указаны неверные сведения о доходах, сотрудники компаний могут получить кредит, пособие, льготу, скрыть часть средств от кредиторов. Одному требуется завысить доход, другому – занизить. Просьбы выдать документ с указанием необходимой суммы поступают бухгалтерам постоянно, при этом редкая организация имеет четкую политику относительно этого вопроса. Есть ли риск для бухгалтера, если он идет навстречу работнику и выписывает бумагу с недостоверным указанием доходов? Насколько часто государственные служащие обнаруживают ошибку и что предпринимают в этом случае? Опасность, которая подстерегает бухгалтеров, выдающих липовые справки, обсудили наши эксперты.

Юлия Перова, налоговый инспектор:

– У организации или ведомства, получающего справку с недостоверными сведениями о доходах сотрудника, есть вся необходимая информация для того, чтобы ее проверить. Указана компания, выдавшая документ, и сотрудник, получивший его. Во время принятия решения в пользу гражданина, обратившегося с просьбой о предоставлении кредита, банку не составит особого труда установить достоверность сведений о заработной плате, которые содержатся в поступающих в кредитную организацию документах. Причины, по которым отсутствует процесс проверки данных о доходах, мне неизвестны. Возможно, просто нет механизма внутри кредитной организации, предписывающего обязанность проводить анализ данных, которые представляют граждане, рассчитывающие получить кредит.

Достоверные справки о доходах физических лиц в налоговом органе есть. Но не выстроен процесс взаимодействия с кредитными организациями – нет документов, в которых было бы прописано, куда именно необходимо обращаться банку для проверки данных, которые могут найтись как в местном налоговом органе, так и в федеральной базе данных.

Инспекция не ставит перед собой такой задачи – перепроверять документы, которые компании выдают своим сотрудникам для представления в банки и другие организации. В ИФНС есть сведения об отчислении налогов на доходы физических лиц, эти данные приходят от работодателей, и мы не подвергаем их сомнению и не проверяем, передавалась ли в другие инстанции информация, не соответствующая реальным поступлениям налогов. Но если по обращению какого-то государственного органа или кредитной организации будет выявлено нарушение законодательства, к которому относятся и липовые справки, в отношении компании, выдавшей документ, может быть начата проверка.

Анализируем риски

– Я не слышала о большом количестве выявленных в этой области нарушений. К сожалению, это совсем не означает, что выдача справок с недостоверными сведениями безопасна. В нашем государстве часто случается так, что на определенные нарушения какое-то время закрывают глаза, а потом приходит распоряжение «сверху», и по инициативе правительства или президента РФ начинается активная работа по пресечению незаконной деятельности и массовые проверки. Поэтому если будет дано указание о начале выявления «черных доходов» граждан по всем имеющимся источникам, то в ход пойдут и справки о доходах, которые были даны гражданам для различных целей. Тем более что их несложно использовать в качестве вспомогательного инструмента при различного рода мероприятиях правоохранительных органов или налоговиков, так как документ содержит полную информацию об организации, выдавшей его, и о сотруднике, который использует данную справку в своих целях. Поэтому документ, содержащий недостоверные цифры, может оказаться бомбой замедленного действия. Есть риск, что она сдетонирует, когда человек, которому она выдавалась, уже уволился из компании, но бухгалтеру придется нести ответственность за этот документ.

Наиболее востребованными являются справки с завышенными доходами, которые необходимы работникам для получения кредитов. При этом суммы, отраженные в документах, вполне возможно, показывают реальный заработок человека, но при этом часть его может быть неофициальной. Такие справки могли бы привлечь интерес налоговых органов, но так как никакого распоряжения на проверку им никто не отдавал, фальшивые документы так и остаются «в тени». У банков, которые собирают сведения о доходах, нет острой потребности в том, чтобы перепроверять, дутые там цифры или нет. Вероятность завышения доходов или включения в справку «серой» части заработка существует. В связи с этим у банка появляется риск невозврата выданных денег. Но эти риски кредитная организация закладывает в процентные ставки, поэтому в банках, где для получения денег требуется максимальная документальная подтвержденность дохода, ставки более низкие. Таким образом, кредитные учреждения нашли свой способ страховки при кредитовании, даже если в документах на кредит содержатся сведения о доходах, не соответствующие действительности.

Подвела случайная выборка

Олег Непомнящий, главный бухгалтер столичной компании:

– Выдача таких справок была распространена раньше; сейчас это становится практически невозможным, потому что есть инструменты, позволяющие проверить достоверность доходов физического лица через Пенсионный фонд. Анализ проводится не по всем документам, а выборочно, но так как алгоритм отбора неизвестен, уважающая себя компания не будет рисковать своей репутацией. Если банки настроены лояльно по отношению к своим клиентам, так как у них есть заинтересованность в выдаче кредитов и получении прибыли, то центр занятости старается проверять максимальное количество поступающих сведений. Поэтому если раньше сотрудник мало зарабатывал, но при этом не дотягивал до получения льгот, бухгалтер выдавал ему бумаги с необходимым занижением доходов. Никакого риска для бухгалтера и работника это не создавало, теперь же проверка сведений свела на нет этот вид мошенничества.

Компании все реже рискуют выдавать своим сотрудникам липовые справки, потому что это может обернуться большим скандалом. Если сведения о наличии документов с недостоверными суммами доходов дойдут до налоговой, это может грозить определенными препятствиями: инспектора не примут к зачету документы, назначат штрафы или даже проведут выездную проверку. Причем именно бухгалтер сейчас в первую очередь несет ответственность за незаконные действия, во вторую – генеральный директор.

Читайте так же:  Установление доплаты за совмещение должностей

Организации, которые действуют не очень осторожно, «делают» своим сотрудникам справки с не верными сведениями о заработной плате, потому что проверке подвергают далеко не все документы. Шанс, что неправильно указанные доходы не заметят, очень велик. Нет достаточной практики работы с выявлением документов такого рода; очень сложно спрогнозировать последствия. На моей прежней работе одному из сотрудников была выдана липовая справка с заниженной суммой доходов для получения пособия. Когда все вскрылось, бухгалтер, по доброте душевной» выдавший эту липу, был уволен».

Принимаем на веру

Дина Сверчкова, юрист:

– Завысить сумму заработка в справке чаще всего сотрудники просят в качестве подтверждения платежеспособности для получения кредита, иногда – для получения иностранной визы. Занизить сумму дохода иногда бывает выгодно, если у работника имеются непогашенные долги – например, займы или алименты. В суде или в службе судебных приставов-исполнителей такая справка позволит должнику растянуть свой долг на годы. Хотя злостное уклонение от погашения долга по кредиту статьей 177 УК РФ признается преступлением, но отвечает по нему лишь то лицо, которое получало кредит. Бухгалтер, если он и «поучаствовал» в получении денег от банка посредством выдачи справки с недостоверным указанием дохода, не несет ответственности по этой статье.

Находятся и бухгалтеры, и руководители, с легкостью выдающие документы с любыми цифрами, не имеющими к реальным доходам никакого отношения. Чем для них может обернуться эта противоправная деятельность, кроме угрызений совести? За недостоверность сведений в справке по форме 2-НДФЛ налоговые инспекторы вправе оштрафовать главбуха на 300–500 рублей по пункту 1 статьи 15.6 КоАП РФ. Однако эта норма закона распространяет свое действие исключительно на представление справок в налоговые и таможенные органы; на выдаваемые в прочие организации и учреждения документы действие статьи не распространяется.

Видео (кликните для воспроизведения).

Отсутствие штрафных санкций в отношении должностных лиц, готовых направо и налево выдавать не отвечающие действительности документы, еще не означает, что риски при этом сведены к нулю. В нескольких регионах налоговые органы проявили повышенный интерес к справкам о доходах, которые представляли россияне для получения визы на посещение иностранных государств. Не вдаваясь в нюансы выдачи таких фиктивных бумаг с завышенной суммой доходов, налоговые инспекторы признавали их подтверждением истинных заработков и доначисляли НДФЛ недобросовестным физическим лицам по таким документам, а заодно и 20-процентные штрафы по статье 123 с организации как налоговому агенту.

При выдаче справки о доходах с недостоверными данными для получения кредита бухгалтер не может не понимать, что на самом деле сумма займа с процентами может оказаться для работника неподъемной; а значит, бухгалтер в определенных обстоятельствах может оказаться соучастником преступления – незаконного обогащения.

Причем факт выдачи документа с завышенными доходами может всплыть уже после увольнения работника по инициативе администрации, если он решит восстановиться на работе и отменить незаконное увольнение. При судебном решении в его пользу выходное пособие или вынужденный прогул придется оплачивать по среднему заработку – то есть опираясь на ту самую заведомо полученную сотрудником справку, цифры в которой были взяты с потолка.

Ирина Голова, эксперт журнала «Расчет»

Источник: http://www.buhgalteria.ru/article/chem-riskuet-bukhgalter-vydavaya-fiktivnuyu-spravku

Подделка справки о доходах

УК РФ, Статья 159.2. Мошенничество при получении выплат
(введена Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ)

4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, —
наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

УК РФ, Статья 327. Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков

1. Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков —
наказываются ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2. Те же деяния, совершенные с целью скрыть другое преступление или облегчить его совершение, —

наказываются принудительными работами на срок до четырех лет либо лишением свободы на тот же срок.

3. Использование заведомо подложного документа —
наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.

Источник: http://eva.ru/forum/topic/messages/3501459.htm

Подделка справки о доходах

Опубликовано пн 09.07.2012 — 19:05 пользователем Гость (не проверено)

Здравствуйте, решили взять ипотеку 300 000 рублей, пришлось подделать справку о доходах для получения ипотеки на квартиру На меня собираются завести уголовное дело что мне может грозить по статье 159 УК РФ «Мошенничество» и по статье 327 УК РФ «Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков» ?С момента заключения договора прошло 2 года. Будет ли действовать срок давности?

Юлия, течение срока давности для привлечения к наказанию по ст.327 ук рф — два года , по ст. 159 — десять лет. Обратитесь в коллегию для заключения договора на защиту.

Задать свой вопрос адвокату

Уважаемые посетители сайта! Бесплатная юридическая консультация онлайн работает на нашем сайте с 2004 года. Бесплатная юридическая консультация предоставляется только практикующими юристами и адвокатами Москвы, имеющими опыт работы в различных отраслях права более 20 лет. Получить юридическую консультацию бесплатно можно на нашем сайте без регистрации. Если вам нужна консультация юриста (адвоката) в Москве бесплатно в интернете в режиме online, предоставленная на высоком профессиональном уровне, наш сайт для вас. Ответ на вопрос будет направлен вам на почту в кратчайшие сроки и опубликован на сайте. Для удобства пользования разработан рубрикатор вопросов и ответов.

Стоимость услуг Вашего адвоката

По гражданским делам

Консультация адвоката Составление искового заявления Ведение дела в суде первой инстанции/ апелляции в Москве
от 1500 руб. от 5 тыс. руб. от 35 тыс. руб./
от 15 тыс. руб.
Читайте так же:  Международная ученая степень
Консультация адвоката Защита на стадии следствия в Москве Защита в суде первой инстанции в Москве
от 1500 руб. от 25 тыс. руб./
мес.
от 25 тыс. руб./
мес.
Консультация адвоката Составление искового заявления/претензии Ведение дела в суде первой инстанции/ апелляции в Москве
от 2000 руб. от 10 тыс. руб. от 40 тыс. руб./
от 25 тыс. руб.
Консультация адвоката Составление заявления/жалобы Ведение дела в суде первой инстанции/ апелляции в Москве
от 1500 руб. от 5 тыс. руб. от 15 тыс. руб./
от 15 тыс. руб.

Стоимость услуг адвоката определяется в каждом случае индивидуально в зависимости от сложности дела, места производства, квалификации адвоката, и может отличаться от заявленной как в меньшую, так и в большую сторону.

Источник: http://www.urprofy.ru/vopros-yuristu/poddelka-spravki-o-dohodah

«Липовая» справка о доходах

Дмитрий КОПЫЛОВ, Дмитрий САТИН

Сотрудник вашей фирмы решил взять кредит. Но вот проблема: «белая» зарплата работника не соответствует требованиям банка. Чтобы получить справку с большими доходами, работник может использовать не только просьбы, но и угрозы. И какое бы вы ни приняли решение, вас могут ждать неприятности. Если выдадите «липовую» справку, можете подставить и себя, и фирму. Если откажетесь, пойдете на конфликт с работником.

Где это может всплыть

Для начала разберемся, когда может всплыть факт выдачи «липовой» справки.

Практически у каждого банка есть своя служба безопасности. Задача ее работников – отсеивать будущих неплательщиков. «Белая» зарплата будет для банка дополнительной гарантией. Ведь если заемщик вовремя не выплатит кредит, банк пару-тройку месяцев его поуговаривает, а потом обратится в суд. Проштрафившийся заемщик будет выплачивать долг по исполнительному листу. Но судьи учтут только «белые» заработки. А значит, банк, если и получит свои деньги, то достаточно нескоро. Поэтому работники банка и стараются проверить, соответствуют ли доходы, показанные в справке, действительности.

О том, каким образом они делают это, нам рассказал Игорь Ефимов, сотрудник службы безопасности одного из московских банков: «Если сумма кредита выше пяти тысяч долларов, сотрудники банка скорее всего изучат деятельность фирмы, где работает потенциальный заемщик. Сначала они просто позвонят вам, чтобы проверить, действительно ли человек, нуждающийся в кредите, ваш сотрудник. Возможно, даже попросят его подойти к телефону. При большой сумме кредита сотрудники банка могут попросить о встрече с руководством компании. Они пожелают изучить финансовые документы вашей фирмы, чтобы понять, насколько реальны доходы вашего сотрудника, указанные в справке. Это могут быть баланс, отчет о прибылях и убытках, платежки по ЕСН, НДФЛ, обороты по счетам. Также они могут попросить регистрационные документы – из них они узнают, как долго работает фирма. Кроме того, их будет интересовать трудовой договор фирмы с сотрудником, в котором будет в том числе указано время его работы в компании. Если банк не получит нужных сведений, в кредите работнику фирмы могут отказать».

Заметим, что такую строгую проверку служба безопасности проводит далеко не всегда. Иногда ее сотрудники ограничиваются несколькими звонками на работу, и удостоверившись в том, что фирма реальная и заемщик там действительно работает, дальше уже не «копают». В этом случае недостоверность справки они скорее всего не выявят. А значит, «липовая» справка пойдет в дело и работник получит по ней кредит.

В чем угроза?

Значит, все закончится хорошо? – спросите вы. Да, но только в том случае, если ваш работник будет аккуратно платить по обязательствам. А гарантировать этого, естественно, никто не может.

«Если заемщик не будет платить по кредиту, банк подаст на него в суд, – говорит Игорь Ефимов. – И на процессе обязательно всплывет справка о доходах, подписанная вами. Вот тут-то и выяснится, что официальные доходы вашего сотрудника не соответствуют указанным в справке».

В этом случае вас как главного бухгалтера могут оштрафовать по статье 292 «Служебный подлог» Уголовного кодекса. Максимальное наказание за это нарушение – лишение свободы на два года. «Правда, для этого судьи должны доказать вашу личную заинтересованность, – прокомментировал нам эту уголовную статью юрист Александр Вековищев. – Таковой в данном случае судьи могут посчитать, например, дружеские отношения или благодарность». Но даже если вас не осудят, нервотрепка с судебными делами навсегда отобьет у вас охоту выдавать «липовые» справки.

А теперь представьте такую ситуацию: работника уволили, неважно по каким причинам. Если при этом ему еще и не выплатили часть зарплаты, – шансы конфликта увеличиваются. Такой работник вполне может подать в суд, решив отомстить и получить с фирмы деньги. И чтобы доказать свою реальную зарплату, он может использовать справку, выданную для банка. А на ней – ваша подпись и печать фирмы.

«Кстати, юристы по трудовым спорам для того, чтобы доказать в суде реальную или даже завышенную зарплату, советуют работникам получать с работодателя именно справку по форме № 2-НДФЛ, – говорит Александр Вековищев. – Один из способов убедить работодателя выдать справку с нужной суммой зарплаты – это сказать, что она нужна для получения кредита».

Кроме того, «обиженный» работник может подать заявление и в правоохранительные органы. Кстати, то же самое могут сделать и пострадавший банк, и судьи. Неприятности, которые может доставить милиция, описывать не надо. Для бухгалтера подобный «стук» может закончиться уголовным делом по статье 199 Уголовного кодекса.

Заговариваем зубы

Избежать всех этих проблем можно только одним способом: надо убедить работника в том, что, «липовая» справка ему вовсе не нужна. При этом можно использовать такие аргументы.

Итак, шансы получить кредит у работника будут выше, если:

  1. У него перспективная профессия, хороший послужной список, должность в солидной фирме, есть высшее образование. Эти данные банк будет учитывать в первую очередь;
  2. Ему 25–45 лет. Чем он ближе к пенсионному возрасту, тем на меньший срок ему выдадут кредит;
  3. Он производит впечатление хорошего семьянина и у него есть дети. Принято считать, что такие люди с большей ответственностью подойдут к возврату кредита в срок;
  4. У него есть солидное имущество: машина, квартира, дача;
  5. Он когда-либо брал кредит и аккуратно расплатился по нему. Это называется «положительная кредитная история».

Источник: http://www.klerk.ru/buh/articles/24062/

Подделка справки о доходах для соцзащиты

Какое наказание за подделку справки о доходах для соцзащиты, вернее не подделку, а перераспределение доходов за 6 месяцев, чтобы не было нулей за последние два месяца, которые я находилась в административном?

Статья 159.2. Мошенничество при получении выплат

[Уголовный кодекс РФ] [Глава 21] [Статья 159.2]

1. Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, —

Читайте так же:  Фссп конкурс на замещение вакантной должности

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

С Уважением, Адвокат — Степанов Вадим Игоревич.

Благодарю Вас за полезную консультацию!

Если с бюджета никаких пособий ещё не получила, а только подавала документы на получение пособия, наблюдается ли состав преступления в том, что подала две различные справки о доходах? В первой справке за 6 месяцев были нули за последние два месяца,т.к. находилась в административном отпуске без сохранения заработной платы. Работники соцзащиты сказали мне, что не принимают справку, где есть месяцы без зарплаты, с нулями. Поэтому, я принесла на следующий день переделанную справку, в которой вместо нулей уже была указана зарплата, т.е. с прошлых месяцев просто убрали премию и включили ее в месяцы, где до этого были нули. Итоговая сумма в справке о доходах за 6 месяцев не изменилась, что в первой справке, что во второй итог суммы зарплаты был одинаковый. Но теперь работник соцзащиты обвиняет меня в подделке документов, мол принесли две справки разные, хотя просто перераспределили зарплату, чтобы не было нулей в последних двух месяцах. Есть ли в этом состав преступления? И какое наказание за это несет человек, который давал эту справку?

Источник: http://www.9111.ru/questions/8778814/

Подделка справок – статья по УК РФ, что грозит за подделку

Подделка справок – это внесение в официальные документы полностью или частично ложной информации, а также внесение ложных исправлений. Чтобы узнать, что грозит за подделку справки , достаточно обратиться к Уголовному Кодексу РФ.

Какие виды справок чаще подделываются?

В качестве отдельных элементов, чаще всего подделке подвергаются:

подпись человека, ответственного за оформление справки;

печать организации, которая должна заверять справку;

дата выдачи справки;

информация, представленная в документе.

Категории справок, которые обычно подвергаются подделке или ложным исправлениям:

справка о доходах 2-НДФЛ;

справка о судимости;

медицинская справка от врача о наличии или отсутствии заболеваний;

рецепт для приобретения лекарств в аптечных пунктах;

справка о прописке по месту нахождения или месту жительства.

Подделка справки может быть как полной, так и частичной. При полной подделке справки изготавливается бланк, указывается ложная информация, проставляется подпись и печать.

Рассмотрим подробнее, кто и зачем может воспользоваться подделкой официальных справок и бумаг.

Зачем кому-то подделывать справки?

Существует множество причин, по которым люди в тот или иной момент жизни прибегали к подделке документов. Пожалуй, больше всего на слуху сейчас – подделка справок для военкоматов. Молодых призывников не радуют перспективы прохождения службы, а родители готовы на многое пойти ради своего чада. В таких ситуациях встречается подделка медицинских справок, в которых в результате прописывается заболевание, мешающее молодому человеку служить в армии.

Для того чтобы получить наиболее выгодные условия по кредиту, зачастую происходит подделка справки 2-НДФЛ. В ней указывается зарплата, превышающая реальный доход лица, желающего получить кредит. Кроме справки о доходах, для одобрения кредита некоторые банки требуют справку о регистрации, которая также подделывается, если у лица на момент кредитования прописка отсутствует.

Желающие получить водительское удостоверение, или право на хранение оружия, также подделывают медицинские справки, в том числе освидетельствования нарколога, психотерапевта и справки о судимости. Подделка водительской справки несет в себе серьезную общественную опасность, ведь лицо, получившее водительское удостоверение в действительности может оказаться невменяемым и причинить реальный вред здоровью и жизни других людей.

Не менее опасным для общества является подделка рецептов для приобретения лекарств в аптеках. Как правило, рецептурные препараты – это те, которые являются наркотическими или те, на основе которых могут быть приготовлены наркотические вещества, в том числе кустарным методом. Конечно, рецепт может быть подделан для нужд реального больного, а также для изготовления наркотиков, как для личного употребления, так и для продажи.

Уголовная ответственность

Не в каждом случае подделка справок влечет за собой уголовное наказание. В некоторых ситуациях это может квалифицироваться как административное правонарушение, что влечет за собой уплату штрафа.

Чтобы подделка справки считалась преступлением необходимо, чтобы:

справка изготавливалась для совершения преступления или для сокрытия иного;

справка подделывалась для получения прав, которые лицо не должно было получить, например, подделка справки об инвалидности, дающей право на получение различных льгот;

справка подделывалась для последующей ее продажи.

В последнем случае обязательной ответственности подвергается лицо, подделавшее и продавшее справку, а покупатель будет подвергнут наказанию в случае использования этой справки.

Субъект преступлений, связанных с подделкой справок

В комментариях к УК РФ дается описание лица, являющегося субъектом преступления в данной категории. Во всех случаях уголовная ответственность наступает при условии совершения подделки лицом, которому уже исполнилось 16 лет.

В данной категории субъект преступления может быть общий и специальный.

Общий субъект – любое лицо, которое на момент совершения преступления достигло 16 лет.

Специальный субъект – должностное лицо, которое по личным или корыстным мотивам подделало документ, например, врач, проводивший медицинское освидетельствование, или бухгалтер, при котором совершена подделка справки о доходах.

В случае подделки документа должностным лицом преступление также может квалифицироваться по ст. 292 УК РФ («Служебный подлог»), ст. 322.2 УК РФ («Фиктивная регистрация гражданина РФ по месту пребывания или по месту жительства…»).

Какое наказание ждать – статья по УК РФ

За преступные деяния, предусмотренные ст. 292, 233, 322.2, 327 УК РФ предусмотрено уголовная ответственность.

Подделка будет квалифицироваться этими статьями при наличии общественной опасности и умысла в действиях преступника. В качестве санкций обвиняемого может ждать:

штраф в определенной сумме или в размере зарплаты за определенный временной промежуток;

лишения права иметь определенную должность на определенный период времени или без его указания;

реальное лишение свободы.

Выбор судом наказания будет зависеть от тяжести совершенного преступления, последствий, которые оно за собой понесло, причин, послуживших совершению подделки справок.

В иных случаях, подделка справок будет считаться административным правонарушением. Ответственность за такое деяние предусмотрена ст. 19.23 КоАП РФ, и в качестве санкции влечет за собой штраф в размере от 30 до 40 тысяч рублей с изъятием предметов, способствовавших совершению правонарушения.

В любом случае, подделка справок – серьезное нарушение общественных прав, за которое, в случае его выявления, обязательно последует наказание.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://tvoj-yurist.ru/poddelka-spravki/

Подделка справки о доходах
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here